Nachhaltigkeit, ESG, SDG, Social Goals… usw. Diese Themen begegnen Ihnen derzeit in allen Fachzeitschriften, Newslettern und Präsentationen von Produktanbietern. Was steckt dahinter und was hat das mit Ihrem Geschäft zu tun?

Mit der „EU-Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanz-dienstleistungssektor“ werden unterschiedliche Ziele verfolgt. Zum einen wird geregelt wie Finanzmarktteilnehmer sogenannte „Nachhaltigkeitsrisiken“ in ihrer Anlagestrategie erkennen und vermeiden können, aber auch auf Ebene des jeweiligen eigenen Unternehmens diesbezüglich klare Strategien zu entwickeln. Es wird hoher Wert auf transparente Gestaltung der Kommunikation, Werbung und Vergütungspolitik gelegt und das wirkt sich nach und nach auf den gesamten Finanzmarkt aus. Ab März 2021 unterliegen KWG-Institute der Richtlinie und müssen die sog. Taxonomie in die Abläufe implementieren.

Ab 2022 wird auch jeder Finanzanlagevermittler in die Pflicht genommen werden bei jedem Kunden das Thema Nachhaltigkeit, Ethik, Sozialverantwortung bei jedem Beratungsgespräch zu besprechen und nach den konkreten Wünschen des Kunden diesbezüglich zu fragen. Die Umsetzung wird dann anhand von Kriterien zu den geeigneten Produkten in der Beratungsdokumentation erfolgen. Wie konkret dies geregelt sein wird, steht allerdings heute noch nicht fest. Wir gehen von einer Kombination aus einer reinen technischen Fondskriterienabfrage ergänzt durch fundierte Analysen zu den Produkten aus. Daher haben wir bereits im Jahr 2018 das renomierte FNG-Siegel im MSC implementiert, welches Ihnen die Selektion von Fonds ermöglicht die mit dieser Auszeichnung versehen wurden. In Kürze wird hier auch noch das FNG-Profil ergänzt werden, welches dann noch mehr Fonds enthält und sie so in die Lage versetzt die Wünsche des Kunden bereits jetzt zu berücksichtigen bzw. in Ihren Strategien mit umzusetzen.

Im Rahmen unserer Online-Akademie Mitte/Ende März wird Roland Kölsch, Geschäftsführer der QNG (Tochter von FNG) Ihnen das Thema näher bringen und sie über die aktuellen Schritte der Regulierung informieren. Wir werden Sie über unsere unterschiedlichen Informationskanäle zu diesem Thema weiterhin auf dem Laufenden halten und freuen uns auf Ihre Anregungen bzw. Wünsche zu diesem Thema.